עובדים ומקבלים פנסיה במקביל!  

חובת קריאה לכל עובד מגיל 67 ועובדת מגיל 62     

ישנו מיתוס שחשוב לנפץ. רבים טועים לחשוב שכל עוד ממשיכים לעבוד, אין זכאות לקבלת קצבה במקביל, הטעות הזו עלולה לעלות בעשרות אלפי שקלים.
אנשים ממשיכים לעבוד מבלי לדעת שבמקביל להמשך עבודה החל מגיל 62/67 (גברים / נשים) ניתן לקבל קצבה, לרב פטורה ממס – הנזק באיבוד תשלומים חודשיים מסתכם בעשרות אלפי שקלים לשנה.
למעשה, ניתן לקבל קצבאות פנסיה כבר מגיל 60 אך כתשלום חייב במס הכנסה, בביטוח לאומי ובמס בריאות.
בכל חודש בו לא קיבלנו קצבה, למעשה הפסדנו אותה. יהיה מי שיטען שדחיית התשלומים מורידה את המקדם וממילא הקצבה בעתיד תהיה גבוהה יותר, אך אם מדובר בקצבה פטורה ממס אין כדאיות כלכלית בדחייתה שכן אובדן זרם התשלומים עד לדחייה לא יתקבל בזמן סביר בעתיד כתוצאה מהגדלת הקצבה שנדחתה.
חשוב לדעת כי קצבת זקנה פטורה מניכוי דמי ביטוח לאומי ומס בריאות.

כאשר עומדים בתנאי הזכאות ומבצעים "קיבוע זכויות", פעמים וכולה או חלקה פטור גם ממס הכנסה.

סימה איזנפלד פלטיניום יועצת פנסיונית ומתכננת פרישה חרדית