הפקדה לחיסכון הפנסיוני היא חובה לשכירים ולעצמאים.
מקנה כיסוי ביטוחי ומעניקה הטבות מס.
תכנון פנסיוני נועד לסייע לך להתאים את מבנה החיסכון לצרכים שלך ומשפחתך.
למקסם את גובה הכיסוי הביטוחי ולנצל את הטבות המס האפשריות בחיסכון הפנסיוני.
במסגרת התכנון בפלטיניום בוחנים את החיסכון הפנסיוני הקיים ובודקים את יכולת המיצוי המקסימלית לחסכון נכון ובטוח.
תכנון פרישה מאפשר לך לדעת בבטחה שהכסף שחסכת, מנוהל נכון עבורך תוך מבט נרחב להיבטים המיסויים והפנסיונים שבהליך מימוש הקצבה. תכנון פרישה מלווה את הלקוח מהשיחה הראשונית להבנת צרכיו ועד להשלמת הטיפול מול מס הכנסה והגופים המוסדיים. טיפול מקצועי ומקיף כדי לאפשר לך להינות מההשקעה שלך מתוך רוגע ושקט נפשי.
כחלק מהשירות המקצועי וההוליסטי מספקת פלטיניום עבורך ראש שקט בטיפול תיקי הפנסיה והביטוח השונים. בהיבט מקצועי ותכנון מוקפד להשקעה, תניב הקופה שלך את הרווח המיטבי בעלות המותאמת עבורך.
שכירים רבים זכאים להחזרי מס.
צוות המשרד יבדוק לך את הזכאות, וידאג לטפל בהחזר מול מס ההכנסה, עד שהכסף יחזור לידיים שלך.
השקעות אלטרנטיביות:
השקעות אלטרנטיביות אלו השקעות שלא חשופות לשוק ההון וע"כ נחשבות לסולידיות יותר ומתאימות גם למצבים בהם אי הוודאות גדולה עוד יותר - כמו כעת במלחמה למשל.
ההשקעה היא באמצעות הבנק המנהל את הכספים - כניהול תיקים
ובכספים נזילים המושקעים בקופ"ג וקרה"ש, באמצעות גופים מוסדיים (מיטב דש ועוד).
השקעות אלו רלוונטיות מסכומים העולים על 500,000 ש"ח.
כיום יש אלטרנטיבות שונות ומעניינות וניתן להשקיע גם בשוק ההון (שוב, באמצעות תיק מנוהל בבנק/גופים מוסדיים) בצורה סולידית יותר כמו למשל באמצעות "מוצרים מובנים" - קבלת קופון מובטח (סביב 14% שנתי).
או רכישת בטחונות כך שחשופים לשוק ההון במניות עם סיכון מוגבר אך מבטחים מפני ירידות - השקעה זו רלוונטית גם מסכום של 300,000 ש"ח.
בהשקעות אלו יש תקופת מינימום של שנה וחצי ויותר (גם לפני כן נזיל אך ע"ח התשואה המבוטחת/ע"ח הבטחונות)
מהיום הגשת טופס 161 קלה יותר מתמיד,
הכירו אפליקציה להגשת טופס 161 בקליק
הרצאות וקורסים לחוסכים, פורשים
וקהל מקצועי
