הפעם זה יכול להיות רלוונטי מאד עבורך

ולא רק עבור העובדים, המכרים והמשפחה..

מה עושים כשמיכל-לקוחה מקסימה, נכנסת לפגישה

ומצפה ש"נמציא יש מאין" –

מציינת שכל מטרתה היא להגדיל את הקצבה הצפויה

שחברת הביטוח ציינה לה..

מאתגר? לא תמיד –

למבוטח החוסך בביטוח מנהלים שהופק לאחר 06/2001

מקדם ההמרה (מקדם המרה הינו המספר בו תחולק הצבירה)

לא ממש טוב…

כך לדוגמא, למיכל בת ה-65, אינה נשואה,

מקדם ההמרה בפוליסת ביטוח מנהלים

יהיה כמעט 210, בעוד שבמוצר פנסיוני אחר-קרן פנסיה,

מקדם ההמרה יהיה סביב 195.

המשמעות היא שלרוב ניתן לקבל יותר בתמורה לאותו סכום –

במקרה זה קרן הפנסיה תשלם כ-37 ש"ח נוספים מידי חודש

בעבור כל 100,000 ש"ח

100,000/195=513 100,000/210=476
513-476=37 ש"ח לחודש לכל החיים.

ובמקרה של מיכל, בתמורה ל-1M ש"ח שחסכה,

היא תקבל מידי חודש עוד 400 ש"ח לכל החיים…

השגנו לנו את המטרה לשמה הגיע (ועוד בנוסף:)

ולמה זה רלוונטי גם עבורכם???

כי מי מכם שעדיין חוסך בפוליסת ביטוח מנהלים

שנפתחה לאחר 6/2001,

שימהר לבדוק האם גם במקרה שלו

מוטב לו לעבור כבר בצעירותו לקרן פנסיה

ולא להמתין עד לגיל פרישה – בינתיים התשלום לחברת הביטוח

יקר וזולל בחיסכון, לחינם!

גם לשלם דמי ניהול יקרים וגם בסוף לעבור..? 🙁

מוזמנים כאן לשאול אותנו על הפוליסות שלכם/של העובדים.

כן:) אנחנו נותנים שירותי חו"ד פנסיונית וגם מטפלים בפתיחת הקופות.

ולסיכום –

* בעבור אותו סכום בדיוק,

לפעמים העברת הכספים למוצר אחר לפני ההמרה לקצבה,

יכולה להגדיל את הקצבה החודשית.

* חבל על דמי הניהול היקרים של ביטוחי המנהלים

המשולמים עד לפנסיה.. טפלו בכך עכשיו..! 

 סימה איזנפלד וצוות המשרד