תכנון פרישה פנסיה וביטוח
תכנון פנסיוני הפקדה לחיסכון הפנסיוני היא חובה לשכירים ולעצמאים. מקנה כיסוי ביטוחי ומעניקה הטבות מס. תכנון פנסיוני נועד לסייע לך להתאים את מבנה החיסכון לצרכים שלך ומשפחתך. למקסם את גובה הכיסוי הביטוחי ולנצל את הטבות המס האפשריות בחיסכון הפנסיוני. במסגרת התכנון בפלטיניום בוחנים את החיסכון הפנסיוני הקיים ובודקים את יכולת המיצוי המקסימלית לחסכון נכון ובטוח. […]
מעטפת ביטחון
יפוי כח מתמשך עריכת צוואות יפוי כח מתמשך כאשר מתכננים עתיד, אנחנו אוהבים לכסות גם פינות חשוכות יותר. יפוי כח מתמשך נועד למצבים של אי יכולת קבלת החלטות בעתיד. השליטה בידך בכל הפרטים: בחירת המיופה, תחומי הסמכות, צמצום גישה והרשאות ספציפיות ועוד.. יפוי כח – נותן לך אפשרות להתכונן בבטחה למצבים […]
מיצוי זכויות
זכויות עובדי הוראה החזרי מס לשכירים זכויות עובדי הוראה עובדי הוראה? תהנו מהזכויות שלכם! במשרד ניתנים שירותים מקצועיים בבדיקת מיצוי זכויות עובדי ההוראה, פשוט להרגיש בטוח, ולדעת שמה שמגיע – מגיע. אין סיבה להפסיד כסף שלך מחוסר […]
השקעות
פטור במשיכת תגמולים
חייבים לשלם 35% מס במשיכת תגמולים? לא! 4 דרכים למשיכת תגמולים בפטור ממס. איך למשוך את כספי התגמולים מקרן פנסיה ומקופות גמל (ולא לשלם מס) גם עוד קודם גיל פרישה. כספי הפנסיה הם החיסכון שלנו לגיל פרישה, למרות זאת ישנם חוסכים המבקשים למשוך את הסכומים כסכומים חד פעמיים.מי מאתנו שחסך בקופת […]
כך תקבלו פטור ממס
מנכים לכן מס מהקצבה? חבל. החל מגיל פרישה זכאים לפטור על הקצבה, כולה או חלקה. יתרת ההון הפטורה" / "קיבוע זכויות" – זו ההטבה שלכם בגיל פרישה. משרד פלטיניום של סימה איזנפלד – מציע תכנון פנסיוני ולווי פרישה מלא כל אחד מכם מסתובב עם תקרת פטור אותה הוא יכול לנצל, בשנת 2021 עומדת תקרת […]
בחירת הקצבה
קבלת קצבה מפוליסת ביטוח או מקרן פנסיה? תבחרו אתם! יתרונות מול חסרונות ומושגי יסוד. בניגוד לחוסכים בתחילת דרכם המבקשים לחסוך במוצר פנסיוני שיקנה להם את החיסכון הגבוה ביותר, בבחירת המוצר לפרישה הפורשים יכולים לבחור בין המוצר שיקנה להם את הקצבה הגבוהה ביותר לבין המוצר עם מסלול הפרישה המתאים להם ביותר. בבחירת מסלול הפרישה תרגישו […]
פרישה מדומה
עובדים ומקבלים פנסיה במקביל! חובת קריאה לכל עובד מגיל 67 ועובדת מגיל 62 ישנו מיתוס שחשוב לנפץ. רבים טועים לחשוב שכל עוד ממשיכים לעבוד, אין זכאות לקבלת קצבה במקביל, הטעות הזו עלולה לעלות בעשרות אלפי שקלים.אנשים ממשיכים לעבוד מבלי לדעת שבמקביל להמשך עבודה החל מגיל 62/67 (גברים / נשים) ניתן לקבל קצבה, לרב […]
פנסיה ותיקה
בעלי פנסיה ותיקה עם חיסכון של 35 שנה בקרן?תשקלו טוב טוב את הצעדים קדימה. בעלי פנסיה ותיקה נהנים מתנאי פנסיה מעולים, כאלו שכל עובד חולם עליהם: גובה הקצבה מובטח להם בהתאם לגובה שכרם ולמספר שנות עבודתם, וזאת ללא תלות בגובה הפרשותיהם הסוציאליות ובתשואה שכספי הפנסיה שלהם הניבו. החישוב נעשה כך: […]
מענק פרישה
קיבלתם מענק פרישה גבוה? בואו נשמור על הכסף!איך להפחית את תשלום המס ממענק פרישה. מענקי פרישה דינם כפיצויים. במידה והגעתם לגיל פרישה ואתם חייבים לממש רצף פיצויים או שאתם רוצים למשוך את כספי הפיצויים היום וסכום הפיצויים עולה על התקרה החייבת במס באפשרותכם לבצע פריסת מס – לבקש מפקיד השומה להתייחס לסכום הפיצויים […]
צבירה מזערית
מעל גיל 67? יש דרך נוספת למשוך את כספי התגמולים בפטור. סימה איזנפלד תוכל לעזור , באמצעות פלטיניום. ככל ואינכם מקבלים קצבה מקרן פנסיה/פוליסת ביטוח (הנמוכה מקצבה מזערית – 4,498 ₪ לחודש) ובכל החסכונות הפנסיוניים שלכם צברתם סכום מצטבר של פחות מ – 93,473 ₪, תוכלו למשוך כמשיכה ע"פ דין – […]
משיכת פיצויים
קיבלתם פיצויים: מענקי פרישה / ימי מחלה / שנים עודפות / אחר. חבל על 47% מס. תעבירו למעסיק טופס 161א' גיל הפרישה מתקרב אחרי שנים ארוכות של עבודה קשה ואתם רק מחכים כבר למשוך את הפיצויים הפטורים ממס? עצרו, חשוב לדעת את המשמעות: כספי הפיצויים בקופות הם חלק מהחיסכון הפנסיוני. משיכת כספי פיצויים אלו תקטין את […]
